Структура за темами

  • Фінансова грамотність

    Згорнути все Розгорнути всі

    Найменування

    навчальної дисципліни

    Фінансова грамотність

    Кафедра

    Права та менеджменту у сфері цивільного захисту

    Лектор

    к.е.н., доцент Содома Руслана Іванівна

    Обсяг дисципліни

    4,5 кредити / 135 академічних годин, з яких: лекцій 32 годин, практичних  32 годин, самостійної роботи 71 годин.

    Мова викладання

    Українська мова

    Результати навчання

    По завершенні вивчення курсу здобувачі вищої освіти отримують теоретичні знання щодо формування системи базових знань з теорії фінансів, грошей, кредиту, засвоєння закономірностей функціонування грошового та фінансового ринків як теоретичної основи державної, монетарної, валютної, податкової та бюджетної політики, розвитку банківської справи та ринку фінансових послуг; формування спеціальних знань і практичних навичок з питань організації управління банками, небанківськими фінансово-кредитними установами та їх функціонування на макро- і мікроекономічному рівнях.

    У результаті вивчення навчальної дисципліни здобувач вищої освіти повинен:

    знати: сутність грошей, їх появи та еволюції в умовах розвитку ринку; закономірності у сфері фінансових відносин держави, суб’єктів господарювання і населення; теорію й практику функціонування механізму грошей і валюти, грошового і валютного ринків, грошової і валютної систем, кредиту і фінансових посередників; закономірності розвитку і функціонування валютного ринку та напрямів співробітництва України з міжнародними фінансово-кредитними установами;  ринок позичкових капіталів, грошового обігу, банків та ознайомитися з процесами управління у банківській діяльності.

    вміти: використовувати теоретичні знання при аналізі грошово-кредитної сфери і аналізувати стан грошово-кредитної системи, а також стан банківської системи; сформувати широку та правильну уяву здобувачів вищої освіти про діяльність комерційних банків на національному та міжнародному ринку грошей та капіталів;

    Короткий зміст навчальної програми

    Змістовний модуль I. Грошовий, фінансовий та кредитний ринки.

    Тема 1. Сутність та функції грошей і фінансів. Роль грошей в економічній системі: їх необхідність та сутність.  Фінанси як ключовий елемент економічної системи: їх роль та призначення. Функції фінансів та їх важливість для розвитку економіки. Функції грошей як важлива складова розвитку економіки та суспільства в цілому. Форми грошей та їх функціональна еволюція в історії.  Основні постулати грошових теорій. Фінансові ресурси як матеріальні носії фінансових відносин. Взаємозв’язок розподільчої і контрольної функцій. Форми фінансового забезпечення відтворювального процесу. Взаємозв’язок між фінансами і грошима. Недоліки бартерного обміну порівняно з грошовим. Концепції походження грошей та їх характеристика. Відмінності між паперовими і кредитними грошима та між паперовими і золотими грошима. Взаємозв'язок функцій грошей та вплив на них зміни вартості грошей. Роль грошей як інструмента регулювання економіки. Основні положення монетарної теорії грошей. Суть основних постулатів класичної кількісної теорії грошей. Неокласичний варіант кількісної теорії грошей. Погляди американського економіста І. Фішера щодо кількісної теорії. Доробки кембриджської версії у розвиток кількісної теорії грошей. Основні положення поглядів Д.Кейнса та їх вплив на розвиток кількісної теорії грошей. Сучасний монетаризм як альтернативний напрям кількісної теорії грошей. Моделі фінансових відносин у суспільстві.  

    Тема 2. Грошовий оборот і грошові потоки. Грошовий ринок. Економічна основа, організація та модель грошового обороту. Функціонування грошових потоків. Грошові агрегати. Грошово-кредитний мультиплікатор. Особливості функціонування, структура та інституційна модель грошового ринку. Основні види та причини розвитку інфляції. Грошова маса. Швидкість обігу грошей. Закон грошового обігу. Механізм зміни маси грошей в обороті. Механізм забезпечення сталості грошей. Суть закону кількості грошей, необхідних для обігу та можливі наслідки його порушення. Банківські резерви та їх формування і використання. Сучасні засоби платежу, які обслуговують грошовий обіг. Суть та особливості використання електронних грошей, векселів і чеків. Економічна структура і характеристика складових частин грошового ринку. Цілі і мотиви попиту на гроші. Суть і механізм формування пропозиції грошей. Рівновага на грошовому ринку та норма відсотка. Інституційна модель грошового ринку. Фактори, що визначають зміну попиту на гроші. Фактори, що визначають зміну пропозиції грошей. Графічна модель грошового ринку, рівновага на грошовому ринку та процент. Заощадження та інвестиції в механізмі грошового ринку. Модель сукупного грошового обороту; характеристика грошових потоків. Структура грошового обороту за формою платіжних засобів та за економічним змістом.

    Тема 3.  Фінансовий ринок та його структура. Фінансовий ринок: сутність,  структура, функції та роль в економіці. Характеристика сегментів фінансового ринку. Фінансові посередники на фондовому ринку. Фінансові піраміди. Фінансові деривативи. Організація безпеки на фондовому ринку. Правове регулювання фінансового ринку. Зміст і склад інфраструктури фінансового ринку. Державне регулювання ринку цінних паперів. Ринок цінних паперів. Ринок фінансових послуг. Фондова біржа як вторинний ринок обігу цінних паперів і проблеми її функціонування в Україні. Інструменти фінансового ринку. Роль біржового та позабіржового ринку. Первинний та вторинний фінансовий ринок.

    Тема 4. Кредит та кредитний ринок. Кредитні операції комерційних банків. Порядок укладання та ведення кредитного договору. Порядок визначення класу позичальника. Умови надання та способи погашення позик. Плата за кредит та її диференціація. Принципи організації кредитних відносин. Загальні передумови формування кредитних відносин. Стадії та закономірності руху кредиту. Принципи банківського кредитування. Поняття економічних меж кредиту, види, причини і наслідки їх порушення. Кредитні відносини в умовах інфляції. Процент за кредит: сутність, види, економічні межі та фактори зміни ставки процента. Функції кредиту та їх класифікація. Кредит під заставу цінних паперів. Вексельний кредит. Лізинг-кредит. Принципи банківського кредитування. Ліміт кредитування і кредитна лінія.

    Змістовий модуль ІІ. Управління фінансово-кредитними організаціями

    Тема 5. Центральний та комерційні банки. Управління банком. Національний банк України: становлення та розвиток. Види та операції комерційних банків. Організаційна структура банку та управління ним. Порядок реєстрації комерційного банку. Ліцензування банківської діяльності. Управління фінансовою стійкістю банків. Управління ризиками в банківській діяльності. Безпека банківської діяльності.

    Виникнення та призначення центральних банків. Статус та функції центрального банку. Операції центрального банку, їх зміст. Основи організації центральних банків.

    Сутність комерційного банку, походження та розвиток в Україні. Пасивні операції комерційних банків, їх види та зміст. Активні операції комерційних банків, їх види та зміст. Розрахунково-касове обслуговування банками юридичних та фізичних осіб. Стабільність комерційного банку, його ліквідність, механізм забезпечення. Функції комерційних банків. Економічне призначення центрального банку в ринковій економіці. Особливості побудови банківської системи в Україні. Стабільність банків та механізм її забезпечення. . Забезпечення безпеки роботи банків із пластиковими платіжними засобами. Діяльність банків у боротьбі з легалізацією доходів, отримання злочинним шляхом. Різниця спеціалізованого банку від небанківської фінансово-кредитної установи. Основи організації управління фінансовою стійкістю банків.

    Тема 6. Небанківські фінансово-кредитні установи та управління ними. Поняття про небанківські фінансово-кредитні установи. Види установ, їх функції. Міжбанківські об'єднання. Управління фінансово-кредитними установами: специфіка, ризики та перспективи. Види посередництва на грошовому ринку. Призначення фінансового посередництва.

    Тема 7. Управління фінансовою системою та фінансовий механізм. Теоретичні основи побудови фінансової системи. Структура фінансової системи. Управління фінансовою системою. Сфери та ланки фінансових відносин. Управління фінансами та фінансовий контроль. Призначення і роль фінансового механізму. Фінансове планування і прогнозування. Управління фінансовим бізнесом під час війни. Фінансова безпека держави. Показники фінансової діяльності. Фінансова криза та її характеристика. Економічний зміст та призначення фінансового менеджменту. Основи фінансового контролю.

    Тема 8.  Валютні системи і міжнародні розрахунки. Суть і види валюти. Еволюція світової валютної системи. Валютні ринки, їх види і структура. Методи управління валютними ризиками. Типи і види міжнародних розрахунків. Платіжний баланс та його структура. Міжнародні фінанси. Валютний курс та конвертованість валют. Валютне регулювання: суть та необхідність. Валютні системи: поняття, структура, призначення. Міжнародні фінансові інститути. Міжнародний фінансовий ринок.

    Необхідні базові знання з дисциплін (за потреби)

    Передумовами для вивчення курсу є базові знання з ОК «Правознавство», «Іноземна мова (англійська)»

    Методи і критерії оцінювання

    Семестровий контроль проводиться у формі диференційованого заліку. Допуск до семестрового контролю здійснюється за умови виконання контрольної роботи та успішно (оцінка «3» та більше) пройденими підсумковими тестами в середовищі «Віртуальний університет».

    Диференціований залік  (максимально 70 балів) складається із двох компонентів: письмового виконання трьох теоретичних питань, які оцінюються по 20 балів та усної відповіді (максимум 10 балів).

    Критерії оцінювання письмових відповідей:

    – 20 балів – дана повна правильна відповідь на підставі вивчення теорій, концепцій, законів, ідей тощо; матеріал усвідомлено, викладено в певній логічній послідовності, літературною мовою; відповідь самостійна, допустимі 1-2 несуттєві помилки (це помилки, при яких відповідь є правильною, але помилки представлені у вигляді некоректних висловлювань).

    – 10-19 балів – дана правильна відповідь на підставі вивчених теорій, концепцій, законів, ідей тощо; матеріал усвідомлено, викладено в певній логічній послідовності, літературною мовою; Допустимі 2-3 несуттєві помилки, або деяка неповнота відповіді, неточність у викладенні матеріалу. Питання практичної значимості виконані правильно, без суттєвих помилок, зроблені висновки. Допускається неповнота прикладів практичної значимості, але зроблений висновок є обов'язковим.

    – 1-9 бали – навчальний матеріал в основному викладений повно, але при цьому допущені 1-2 грубі помилки; відповідь неповна, хоча і відзначається необхідною глибиною, побудована незв'язно. При розв'язуванні задач допущено не більше, ніж одну суттєву помилку, неповне тлумачення з деякими неточностями.

    – 0 балів – жодної вірної відповіді.

    Тестові завдання: 1 бал – завдання виконано, 0 балів – завдання не виконано.

    Рекомендована література

    Оснона література:

    1.   Содома Р.І., Дубинецька П.П., Саміло А.В. Фінанси, гроші та кредит: теорія та практика (Finance, money and credit: theory and practice): навчальний посібник – Львів. ЛДУБЖД, 2024 – 620с.

    2. Вдовенко Л., Сушко Н., Фаюра Н. (2023) Фінанси: посібник: Центр учбової літератури: К. – 2023. 244 с.

    3. Кремень В. Кремень О. (2023) Фінанси: навчальний посібник. Центр учбової літератури: К. – 2023. 416 с.

     

    Додаткова:

    1. Говорушко Т.А., Шеремет О.А., Дем’яненко І.В., Багацька К.В. (2013) Фінанси для фінансистів [текст]: підручник: К. : «Центр учбової літератури», 2013. 612 с.

    2. Содома Р. І. , Агрес О. Г., Шматковська Т. В. (2020) Діджиталізація платіжних систем / Р. І. Содома, О. Г. Агрес / Вісник ЛНАУ, 2020 с., №27 С 75-82

    3. Содома Р., Когут М.В., Мостовенко Н. А. The Essence and Place of Cryptocurrency in the Financial System. Електронне наукове фахове видання з економічних наук «Modern Economics», №37 (2023), 66-71 https://doi.org/10.31521/modecon.V37(2023)-09

    4. Sodoma R. Shidnytska G., Shvarok A., Shmatkovska T., Zurakovska I. (2018) Reculiarities of agrarian receipts as a modern financial tool Economic annals- XXI. 2018. № 169 (1-2). Р. 46-49. Doi: 10.21003/ea.V169-09 URL: http://soskin.info/en/ea/2018/169-1-2/Economic-Annals-contents-V169-09. (Scopus)

    5. Sodoma R., Agres O., Havryliuk O., Melnyk K. (2019) Innovation and investment development of Ukrainian industry. Financial and credit activity: problems of theory and practice. Vol 1, No 28 (2019). P. 225-233 Doi: 10.18371/fcaptp.vli28.161882 URL: http://fkd.org.ua/article/view/161882l (Web of Science)

    6. Sodoma R., Brukh O., Shmatkovska T.,Vavdiiuk N.,Bilochenko A.,Kupyra М., Berezhnytska G. (2021) Financing of the agro-industrial complex in the context of the implementation of international experience. Financial and credit activity: problems of theory and practice. Vol 1, No 36 (2021). P. 341-350 Doi: https://doi.org/10.18371/fcaptp.v3i38.237465 (Web of Science)

    7. Sodoma R., Cherevko H., Krupiak I., Andrusiak H., Brodska I., Shmatkovska T. (2021) Regulation of the lending market and prospects of financial sector stabilization in Ukraine. Financial and credit activity: problems of theory and practice. Vol 1, No 36 (2021). P. 4-13 Doi: https://doi.org/10.18371/fcaptp.v1i36.227604 URL: http://fkd.org.ua/article/view/227604 (Web of Science)

    8. Sodoma R., Dubynetska P., Kupchak M., Lesyk L., Podzizei O., Zhuk M. (2021) Financial decentralization of territorial communities in the context of the implementation of international experience. Financial and credit activity: problems of theory and practice. Vol 6, No 41 (2021), р.100-111. https://fkd.ubs.edu.ua/index.php/fkd/article/view/3554 (Web of Science)

    9. Sodoma R., Hrytsyna O., Yakubiv V.,Pavlikha N., Shmatkovska T., Tsymbaliuk I., Marcus O., Brodska I. (2019) Development of electronic banking: A case study of Ukraine. Entrepreneurship and Sustainability Issues . Entrepreneurship and Sustainability Center, 2019. vol. 7, issue 1, pp 219-232. Doi:10.9770/jesi.2019.7.1(17) URL:https://jssidoi.org/jesi/uploads/issues/ Entrepreneurship_and_Sustainability_Issues_Vol7_No1_print.pdf (Scopus, Web of Science)

    10. Sodoma R.I., Kohut M.V., Kordonska A.I., Marutiak G.S. The influence of information technologies on the development of marketing logistics. Вісник ЛНАУ. Економіка АПК, Львів-2021 с. 166-171, №28 (Copernicus)

    11. Yakubiv V., Sodoma R., Shmatkovska T., Dziamulych M., Brodska I. (2020) Digitalization of Payment Systems in Ukraine. International Journal of Recent Technology and Engineering (IJRTE), Volume-8 Issue-5, January 2020, р.4590-4596 URL: https://www.ijrte.org/wp-content/uploads/papers/v8i5/E6814018520.pdf

    Закони і законодавчі акти:

    1. Бюджетний кодекс України від 08.07.2010 р. № 2456-VI [Електронний ресурс] // Офіційний сайт Верховної Ради України [Електронний ресурс]. – Режим доступу: http://zakon5.rada.gov.ua/laws/show/2456-17.

    2. Податковий кодекс України від 03 лютого 2013 р. № 2755-17. – [Електронний ресурс]. – Режим доступу : http://zakon2.rada.gov.ua/laws/show/2755-17.

    3. Закон України «Про Національний банк України» від 20.05.1999р. №679-XIV. [Електронний ресурс]. – Режим доступу: https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/679- 14

    4. Закон України «Про банки і банківську діяльність» від 07.12.2000р. №212-ІІІ. [Електронний ресурс]. – Режим доступу: https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/2121-14

    5. Закон України «Про цінні папери та фондовий ринок» від 23 лютого 2006р. №3480-IV // Податки та бухгалтерський облік. – 2006. – № 35-36 (906-907). – С.5-27. [Електронний ресурс]. – Режим доступу: https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/3480-15

    6. Закон України «Про державне регулювання ринку цінних паперів в Україні» від 30.10.1996р. №448/96-ВР. [Електронний ресурс]. – Режим доступу: https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/448/96-вр

    7. Указ Президента України «Про грошову реформу в Україні» // Вісник НБУ. – 1996. – №5. [Електронний ресурс]. – Режим доступу: https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/762/96

    8. Закон України „Про національну депозитарну систему та особливості електронного обігу цінних паперів” від 10.12.1997р. №710/97-ВР. [Електронний ресурс]. – Режим доступу: https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/710/97-вр

    9. Положення про функціонування фондових бірж. Затв. рішенням НКЦПФР від 22.11.2012 р. № 1688 [Електронний ресурс]. – Режим доступу: https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/z2082-12

    10. Стратегія фінансового сектору України до 2025 року [Електронний ресурс]. – Режим доступу: https://bank.gov.ua/admin_uploads/article/Strategy_FS_2025.pdf

     

    Інформаційні ресурси:

    –Мережа INTERNET;

    –Бібліотека ЛДУ БЖД: м. Львів, вул. Клепарівська, 35;

    –Львівська наукова бібліотека ім. Стефаника НАН України: вул. Стефаника, 2; тел. 74-43-72

    –Віртуальний університет ЛДУ БЖД [Електронний ресурс]. — Режим доступу: http://virt.ldubgd.edu.ua/

     

    Електронні ресурси:

     

    1. http://bank.gov.ua

    2. http://libfree.com

    3. http://aub.org.ua

    4. http://www.minfin.gov.ua

    5. http://finance-library.com.ua

    7. https://zakon.rada.gov.ua